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交行西安曲江新区支行:关注异常转账行为,确保客户资金安全

发布日期:2020/3/23 14:19:56   点击数:

  当前中老年人已成金融诈骗的主要目标群体,不少中老年人都遭遇过保健品诈骗、仿冒公检法诈骗、网络诈骗等。在此情况下银行工作人员应主动承担起防范金融风险的责任,及时制止金融诈骗案件的发生;基层网点在日常经营活动中也需自觉地为中老年人解析各类诈骗、非法集资、谣言等骗局的安全知识。


  3月17日下午,交通银行曲江新区支行大厅进来了一对老年夫妇,经该行客户服务经理询问后得知客户需要办理无卡存现业务,银行账号为他人所属,当被问及该笔用途时,老人只说是转给大学同学所用。工作人员告诉老人,现金一旦存入他人账户内就无法再返还给客户,提醒老人要注意其中的风险所在。在此期间夫妻二人开始争执,我们得知,原来该名男性客户有个外地的大学同学,近年来,已多次向老夫妻借款,每次借款金额都是上万元并且都是以现金的形式存入其同学的交行账号,多年以来从未归还过欠款,双方也并未订立任何形式的借款合同或者字据。久而久之,老奶奶就不愿再借款给其同学,在老爷爷的坚持下,最终确定还是要转出这次数额不小的钱。
  考虑到社会上针对老年人的电信诈骗案件高发,更有不法分子借助新冠病毒疫情开展违法犯罪活动。面对特殊情况,营运主管雷美荣来到厅堂开始核实,经办客户服务经理张奇告诉客户,以现金形式存入他人名下的账户在遇到经济纠纷时除了业务凭条和监控录像,付款方难以查证,并且业务银行监控视频都有保留期限,业务凭条也存在丢失的可能性,因此建议客户办理我行借记卡,之后通过转账的形式转出所借出资金,还能添加附言列明转账用途,日后若有纠纷,可查询其交易明细,以此提供法律依据。经过耐心劝说和仔细的解释,客户采纳了该支行工作人员的建议,随后为其办理了业务,并要求客户在凭证后方注明账号、姓名、转账金额等要素,在系统进行了扫描。
  随着厅堂服务的转型升级和客户服务经理越来越多地“走出去”,基层网点厅堂客户服务经理要发挥直面客户的优势,加强对客户的关注度。发现可疑举动要耐心询问,多一些沟通交流,科学分析判断,主动发现问题,避免客户受骗,造成不必要的资金损失。不断提高自身防范诈骗技能,对大额汇款要进行安全提示,时刻关注新型电信诈骗形式,做到防患于未然。严格树立责任意识和风险意识,确保金融服务质量,为构建平安和谐的金融秩序出力。

  (供稿:交行陕西省分行 臧晓雯 撰稿:交行曲江新区支行 张奇)

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